"Anh ấy yêu cầu tôi làm tất cả!" Đứng trước tòa án liên bang ở Manhattan, New York, Caroline Ellison, 28 tuổi, đã chỉ tay vào bạn trai cũ Sam Bankman-Fried (sau đây gọi tắt là SBF), cáo buộc người này là chủ mưu của vụ lừa đảo trị giá hàng tỷ USD của FTX.


Là bạn gái cũ của SBF và là giám đốc điều hành cốt lõi của công ty, Alison có lẽ là người hiểu rõ SBF nhất trên thế giới. Lời khai của cô đã lột bỏ hoàn toàn hình ảnh “ngây thơ” mà SBF đã tạo ra cho mình, giúp thế giới bên ngoài nhìn rõ bộ mặt thật của kẻ dối trá cố tình lấy trộm hàng chục tỷ USD tiền của khách hàng. SBF đã cẩn thận thiết kế hình ảnh của mình như một otaku công nghệ dễ thương với mái tóc hoang dã, thậm chí còn nghĩ đến việc trấn áp các đối thủ bằng bàn tay đen trước khi phá sản.

Bảy tội danh có mức án tối đa là 115 năm tù

Vào sáng thứ Ba, Alison bước vào tòa án liên bang ở Manhattan, được bao quanh bởi một nhóm phóng viên truyền thông và máy quay và được hộ tống bởi các nhân viên bảo vệ. Cô nắm chặt túi đeo vai và ngơ ngác nhìn về phía trước. Đôi mắt đằng sau cặp kính dày của cô trống rỗng và đầy sợ hãi. So với hình ảnh trẻ trung trước đây, Alison rõ ràng hốc hác hơn rất nhiều khi xuất hiện trở lại trong mắt công chúng.

Là nghi phạm chính trong vụ lừa đảo, cô ấy tất nhiên phải chịu áp lực tâm lý rất lớn. Vào tháng 11 năm ngoái, sàn giao dịch tiền điện tử lớn thứ ba thế giới đã bị vạch trần tội tham ô tiền của nhà đầu tư và nộp đơn xin bảo hộ phá sản chỉ sau hai tuần. SBF bị cáo buộc bí mật chuyển hơn 10 tỷ USD tiền gửi của khách hàng trên nền tảng giao dịch sang quỹ phòng hộ Alameda Research của chính họ thông qua các phương tiện cửa sau.


Công tố viên liên bang yêu cầu cô xác định SBF ở nơi công cộng. Alison sững sờ trong 10 giây, duỗi ngón trỏ của bàn tay phải và chỉ vào bến tàu nơi SBF đang đứng. Trên mặt SBF không có biểu cảm gì. Hai người đàn ông đã không gặp nhau gần một năm và không thể giao tiếp bằng mắt trong phòng xử án. SBF 31 tuổi mặt vô cảm ngồi ở bến tàu, nhìn người từng thân thiết nhất với mình và dường như đã chấp nhận mọi kết cục.

Vì Thứ Hai là ngày lễ (Ngày Columbus, nay còn được gọi là Ngày Thổ dân) ở Hoa Kỳ nên các tòa án chính phủ đóng cửa trong ngày đó. Do đó, Tòa án Liên bang ở Manhattan, New York, đã mở lại vụ án lừa đảo FTX vào thứ Ba và Alison, nhân chứng quan trọng nhất của vụ án, cũng xuất hiện trước tòa để làm chứng. Lời khai của cô sẽ trực tiếp quyết định số phận của bạn trai cũ SBF.

Hai người đã ở bên nhau được 5 năm. Họ từng làm việc như đồng nghiệp ở New York và cùng nhau cống hiến cho hoạt động từ thiện. Sau đó, họ cùng nhau bắt đầu kinh doanh ở San Francisco và Hồng Kông, và cuối cùng trở thành người yêu của nhau tại FTX. Cả hai đã trải qua khoảng thời gian ngọt ngào tại biệt thự nhìn ra vùng Caribe của SBF ở Bahamas, và cuối cùng mối quan hệ của họ nhạt dần.

Những người từng yêu nhau giờ đều phải hầu tòa. Trong phòng xử án ở New York hôm thứ Ba, Alison đã đứng gần 4 giờ đồng hồ, trả lời từng câu hỏi của công tố viên và làm chứng chống lại hành vi lừa đảo của bạn trai cũ. Nếu bị kết án cả bảy tội danh, SBF phải đối mặt với mức án tối đa là 115 năm và sẽ phải ngồi tù đến hết đời.

Hai người đã không gặp nhau gần một năm và họ sẽ gặp lại nhau tại tòa án. Sau sự sụp đổ của FTX vào cuối năm ngoái, theo yêu cầu của cơ quan tư pháp Hoa Kỳ, cảnh sát Bahamian đã bắt giữ SBF và Alison cùng các nghi phạm chính khác trong vụ FTX vào tháng 12 năm ngoái. Sau đó họ bị dẫn độ về Hoa Kỳ để hầu tòa.

Đe dọa tiết lộ nhật ký của bạn gái cũ

Là bạn gái và đối tác của SBF, Alison, một sinh viên tốt nghiệp Stanford, là nghi phạm và nhân chứng quan trọng nhất trong vụ lừa đảo này. Cô là Giám đốc điều hành của Alameda Research và quản lý quỹ phòng hộ tiền điện tử này cho SBF. Nói cách khác, Alison là người trực tiếp tham gia và là người nội bộ của tất cả các khoản tiền của khách hàng được SBF bí mật chuyển nhượng.

Sau khi bị bắt vào tháng 12 năm ngoái, Alison và FTXCTO Gary Wang đã nhanh chóng lựa chọn nhận tội và hứa sẽ tích cực hợp tác với cơ quan quản lý trong quá trình điều tra và sẵn sàng làm chứng trước tòa để đổi lấy mức án nhẹ hơn. Hầu hết các nghi phạm trong vụ lừa đảo FTX đều đã nhận tội và sẵn sàng hợp tác điều tra. Chỉ có bản thân thủ phạm chính SBF cho đến nay vẫn từ chối nhận tội, khẳng định mình vô tội và chỉ mắc sai lầm trong quyết định kinh doanh khi điều hành công ty.


Trước khi Alison xuất hiện trước tòa để làm chứng vào tuần này, một nhân chứng cốt lõi khác của vụ án, Gary Wang, đã xuất hiện tại tòa vào thứ Năm tuần trước, cáo buộc SBF là chủ mưu vụ lừa đảo. Lập trình viên bí ẩn người Trung Quốc này đã tốt nghiệp MIT và làm việc cho Google một thời gian ngắn. Sau đó, anh thành lập FTX cùng với SBF vào năm 2019 và giữ chức vụ CTO. Tài sản cá nhân của ông đạt đỉnh 6 tỷ USD.

Gary Wang là một lập trình viên xuất sắc, nhưng bản thân SBF lại không giỏi lập trình. Anh ấy cũng thừa nhận rằng anh ấy chưa viết một dòng mã FTX nào và tất cả ý tưởng của anh ấy đều phải được Gary Wang chuyển thành mã. Với tư cách là CTO, Gary Wang là người trực tiếp phụ trách cơ sở mã FTX và là người triển khai cụ thể của cửa sau.

Gary Wang đã nói rõ ràng với bồi thẩm đoàn rằng ngay sau khi thành lập FTX vào tháng 7 năm 2019, chính SBF là người đã hướng dẫn anh viết mã đặc biệt để cấp đặc quyền cửa sau bí mật cho Quỹ Alameda tại FTX để phân bổ tiền của khách hàng trên sàn giao dịch theo ý muốn. Alameda có những đặc quyền mà các tài khoản khác trên nền tảng FTX thậm chí không thể tưởng tượng được. “SBF đã nói với tôi rằng tài khoản của Alameda không bao giờ nên bị đóng trên FTX.”

Trong số những người đứng ra tố cáo SBF có bạn cùng lớp thời đại học và là bạn thân lâu năm của anh, Adam Yedida. Anh ấy đã làm việc một thời gian ngắn tại FTX trong hai tháng, phát triển mã phần mềm cho nền tảng này. Vì thời gian làm việc rất ngắn và tích cực hợp tác điều tra, làm chứng nên Yedida không bị truy tố. Sau khi làm chứng chống lại SBF, Yedida nói với vẻ mặt phức tạp rằng người sau vẫn là bạn tốt của cô, trong khi SBF vẫn vô cảm.

Kể từ khi phiên tòa bắt đầu vào thứ Ba tuần trước, cha mẹ của SBF đã ngồi trong phòng trưng bày, theo dõi phiên tòa xét xử con trai họ một cách vô cảm. Họ đều là những giáo sư nổi tiếng tại Trường Luật Stanford. SBF từng là niềm tự hào của họ. Bankman và Fried lần lượt là họ của cha mẹ anh. Đầu năm nay, họ cũng đưa ra lời bảo lãnh lên tới 250 triệu USD để đưa con trai về nhà và tại ngoại chờ xét xử.

Sau khi được tại ngoại, SBF đã bay vé hạng nhất và thoải mái trở về nhà của mình ở Palo Alto, Thung lũng Silicon. Anh ta vẫn có thể truy cập Internet, nhưng anh ta phải thường xuyên đến New York để tham dự các phiên điều trần. Tuy nhiên, cách đối xử thoải mái dường như không thuộc về kẻ lừa đảo này đã bị thẩm phán hủy bỏ vào tháng 8 năm nay, vì SBF đã liên lạc riêng với Alison và đe dọa sẽ gửi nhật ký riêng tư của cô cho giới truyền thông.

Hành động đe dọa nhân chứng này vi phạm các điều khoản bảo lãnh của SBF. SBF đã phải rời biệt thự ở Thung lũng Silicon của mình và trở về New York để ngồi xổm trong trại tạm giam. Điều thú vị là trung tâm giam giữ nơi anh ta tọa lạc lại là nơi mà kẻ săn mồi tình dục khét tiếng Jeffrey Epstein cuối cùng đã tự sát trong một hoàn cảnh bí ẩn, và luật sư bào chữa chính của SBF cũng bào chữa cho Ghislaine Maxwell trong vụ án của Epstein.

Trộm 14 tỷ đô la và cố gắng tranh cử Tổng thống Hoa Kỳ

Rõ ràng, lời khai của bạn gái cũ Allison là điều SBF lo lắng nhất. Lời khai của cô cũng sẽ làm suy yếu hoàn toàn lời bào chữa cho sự vô tội của SBF. Alison quản lý quỹ phòng hộ Alameda Research cho SBF. Cô ấy biết tất cả các hoạt động cửa sau của SBF cũng như thông tin chi tiết về mọi quỹ.

Chắc chắn rồi, lời khai của Alison gần như khiến SBF đảo lộn, cho dù đó là phương pháp lừa đảo hay hình ảnh cá nhân của anh ta. Từng là người chăn gối, Alison có thể là người hiểu rõ SBF nhất trên thế giới.

Trong 15 phút đầu lấy lời khai, Alison liên tục nhấn mạnh SBF là thủ phạm khiến FTX sụp đổ. Cô ấy tuyên bố rõ ràng rằng chính SBF đã yêu cầu cô chuyển tiền của khách hàng từ FTX sang quỹ của Alameda và thậm chí còn sử dụng tiền của khách hàng FTX để trả các khoản vay của Alameda.

Alameda đã chuyển trái phép bao nhiêu tiền của khách hàng từ FTX? Theo lời khai của Allison, tổng số tiền trước và sau là 14 tỷ USD, trong đó Alameda chỉ hoàn trả một phần nhỏ. Khi FTX sụp đổ, Alameda chỉ có tài sản 4 tỷ USD nhưng “vay” FTX 12 tỷ USD.

Trước lời khai của Alison, nhóm luật sư bào chữa của SBF tiếp tục phản bác, cho rằng chính hành vi không phù hợp của Alison và phớt lờ lời cảnh báo của SBF đã dẫn đến sự sụp đổ của FTX. Đội ngũ pháp lý cho rằng sở dĩ Alison đổ hết trách nhiệm cho SBF chỉ là để làm sáng tỏ hành vi phạm tội của mình.


Năm 2017, Alison gia nhập Alameda, một quỹ phòng hộ tiền điện tử do SBF thành lập, đầu tiên với tư cách là nhà giao dịch và sau đó là Giám đốc điều hành. Cũng trong khoảng thời gian này, mối quan hệ giữa hai người nhanh chóng nóng lên và tình yêu lâu năm của họ cuối cùng đã trở thành người yêu chung sống vào năm 2021.

Trong vài năm, Alison theo SBF từ San Francisco đến Hồng Kông, và cuối cùng chuyển đến quốc đảo Caribbean thuộc vùng Caribe, sống trong biệt thự nhìn ra biển trị giá 30 triệu USD của SBF. Ngoài họ, còn có một số giám đốc điều hành của FTX trong dinh thự khổng lồ.

Khi nói về mối quan hệ của họ, giọng của Alison trở nên nhẹ nhàng hơn rất nhiều. Theo bà, SBF là người rất tham vọng, rất tự tin vào công việc kinh doanh và điều hành của mình, thậm chí còn tin rằng mình có 5% cơ hội đắc cử Tổng thống Mỹ. Tôi từng là một fan hâm mộ của SBF.

Trong mối quan hệ này, SBF là người nắm quyền chủ động tuyệt đối và từng yêu cầu Alison giữ bí mật tuyệt đối về mối quan hệ này. Cô chấp nhận mối quan hệ không bình đẳng này. "Anh ấy là ông chủ của tôi và là chủ sở hữu công ty. Anh ấy trả lương cho tôi và có thể sa thải tôi bất cứ lúc nào."

Mối quan hệ giữa hai người cuối cùng đã tan vỡ vì Alison không thể chấp nhận việc mình luôn bị phớt lờ. "Anh ấy thường thờ ơ với bản thân và thiếu sự quan tâm." Theo mô tả của cô, cả hai quyết định chấm dứt mối quan hệ vào mùa hè năm 2022.

Làm giả nhiều bảng cân đối kế toán

Alison hoàn toàn hiểu rõ và có liên quan sâu sắc đến hành vi lừa đảo của SBF. Theo lời khai của cô, cô biết rõ về những hoạt động phi pháp của SBF. Ngay sau khi gia nhập Alameda, cô phát hiện ra rằng tình trạng của quỹ “tệ hơn nhiều” so với những gì SBF đã nói. Alameda không chỉ chịu tổn thất lớn mà còn cần được cấp vốn. Đây là ý định ban đầu của FTX.

Trên thực tế, SBF lần đầu tiên thành lập quỹ phòng hộ tiền điện tử Alameda vào năm 2017 và hai năm sau đó thành lập nền tảng giao dịch tiền điện tử FTX. Ở một mức độ nhất định, FTX là “máy rút tiền” do SBF tạo ra cho Alameda.

Tuy nhiên, thành công nhanh chóng của FTX đã đưa SBF trở thành tỷ phú nổi tiếng nhất. Chỉ trong hai năm, FTX đã nhận được 2 tỷ USD tài trợ từ các tổ chức đầu tư mạo hiểm có uy tín như Sequoia. Đầu năm 2022, định giá của nó thậm chí còn lên tới 32 tỷ USD. Nó có hàng triệu người dùng trên khắp thế giới và đã trở thành nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn thứ ba.

Đằng sau sự phát triển nhanh chóng của FTX là hoạt động quảng cáo và tiếp thị tốn kém của họ. FTX không chỉ đầu tư vào quyền đặt tên cho sân nhà của Miami Heat và trở thành nhà tài trợ chính thức của NBA và MLB, mà còn ký hợp đồng với các siêu sao thể thao nổi tiếng như siêu sao bóng đá Mỹ Tom Brady, siêu sao NBA Curry và O'Neal, và ngôi sao quần vợt Naomi Osaka để chứng thực nền tảng của họ, thu hút người hâm mộ của họ gửi tiền vào FTX để đầu tư.

Tuy nhiên, điều mà hàng triệu người dùng này không ngờ tới là FTX thực sự là một cỗ máy rút tiền cho quỹ phòng hộ SBF Alameda. Theo lời khai của Allison, SBF đã liều lĩnh rút tiền khỏi FTX để sử dụng cho mục đích riêng của mình. Vào năm 2021, FTX đã mua lại 2 tỷ USD cổ phiếu do Binance nắm giữ, sử dụng tiền gửi của khách hàng trên nền tảng FTX.

Alison không phải là không nghi ngờ. Cô có nhiều nghi ngờ về việc FTX vi phạm tiền gửi của khách hàng, tình hình tài chính của Alameda và giá trị thực tế của token FTT. Tuy nhiên, SBF đảm bảo với cô rằng FTT sẽ duy trì giá trị hợp lý nên hoạt động kinh doanh của Alameda sẽ không gặp sóng gió và vấn đề chuyển tiền từ FTX sẽ không gây ra vấn đề gì. Tuy nhiên, để đảm bảo giá trị của FTT, Alameda cần tiến hành mua lại quy mô lớn một cách thường xuyên và số tiền này đến từ tiền gửi của người dùng FTX.

Khi Alison thỉnh thoảng nhắc đến hoạt động mua lại của FTT trong văn phòng, cô đã bị SBF khiển trách nặng nề nên đây là hoạt động mà SBF muốn giữ bí mật tuyệt đối. Nếu nó bị rò rỉ ra thế giới bên ngoài, điều đó có nghĩa là thế giới bên ngoài có thể thấy FTT thực sự vô giá trị.

Để che đậy các hoạt động bất hợp pháp của mình, SBF đã yêu cầu cả giám đốc điều hành của FTX và Alameda sử dụng ứng dụng Tín hiệu "ghi sau khi đọc" để liên lạc nội bộ nhằm ngăn chặn bằng chứng tội phạm trong tương lai. SBF thậm chí còn tuyên bố trong công ty: “Trừ khi bạn nghĩ rằng nội dung có thể xuất hiện trên New York Times, bạn có thể viết nó trên nền tảng cộng tác nội bộ của Slack”. Nói cách khác, bất cứ điều gì mà thế giới bên ngoài không thể biết đều không được viết ra.

Theo hồi ức của Alison, khi người cho vay tiền điện tử Genesis yêu cầu thu hồi khoản vay lớn vào tháng 6 năm 2022, họ đã đề xuất xem xét bảng cân đối kế toán của Alameda. Tuy nhiên, SBF đã yêu cầu Alison lập bảng cân đối giả vì tài sản của Alameda vào thời điểm đó hầu hết là tiền của khách hàng FTX.

Đội điều hành của Alameda và FTX đã bịa đặt một số bảng cân đối kế toán giả, và cuối cùng SBF đã chọn một trong số đó để giao cho Genesis; bảng cân đối giả đã che giấu 10 tỷ USD mà Alameda đã đánh cắp bất hợp pháp từ FTX, khiến có vẻ như Alameda có đủ tài sản để trả tất cả các khoản vay.

Sau khi FTX phá sản vào cuối năm ngoái, Genesis cũng đã nộp đơn xin phá sản vào tháng 1 năm nay do không đủ thanh khoản, trở thành một công ty tiền điện tử khác bị ảnh hưởng bởi FTX. Vào năm 2022, Genesis đã phát hành tổng cộng 130 tỷ USD cho vay tiền điện tử, với quy mô giao dịch là 116,5 tỷ USD. Tuy nhiên, khi nộp đơn xin bảo hộ phá sản, Genesis đã không thể trả khoản nợ 3 tỷ USD.

Hãy để tóc hoang dã và mở Toyota Black Binance

2022 Vào tháng 10, trước sấm sét của Alameda và FTX, bảng cân đối kế toán nội bộ của Alameda cho thấy quỹ này có khoản nợ 15,6 tỷ USD nhưng họ đã nói với các chủ nợ rằng nó chỉ có 8 tỷ USD. Để bù đắp khoảng cách tài trợ ngày càng tăng, SBF đã nghĩ ra nhiều lựa chọn khác nhau để huy động tiền: mua lại công ty cho vay tiền điện tử BlockFi hoặc bán thêm cổ phiếu và thậm chí có kế hoạch huy động tiền từ các ông trùm Trung Đông, đặc biệt là Thái tử Ả Rập Saudi Mohammed bin Salman.

Lúc gần như tuyệt vọng, SBF vẫn nghĩ ra đủ mọi chiêu trò. Anh ta có kế hoạch phát động một chiến dịch PR đen chống lại đối thủ cạnh tranh Binance của mình và sử dụng các cơ quan quản lý để đàn áp Binance. Điều này có thể giúp FTX có được nhiều khách hàng và tiền hơn.

SBF luôn coi trọng các mối quan hệ và kênh truyền thông. Anh ấy sẵn sàng dành nhiều thời gian làm việc với giới truyền thông và thiết lập mối quan hệ tốt với họ. Anh ấy đã đầu tư vào phương tiện truyền thông dọc tiền điện tử Semafor và TheBlock, đồng thời cũng đang xem xét đầu tư vào các phương tiện truyền thông chính thống như Vox và Forbes. Khi Musk chi 44 tỷ USD mua lại Twitter, SBF cũng dự định đầu tư 4 tỷ USD để tham gia thương vụ mua lại nhưng cuối cùng Musk không nhận tiền của mình.


Ngay cả mái tóc rối bù mang tính biểu tượng cũng là sự đóng gói có chủ ý của SBF. Bởi vì SBF cảm thấy rằng hình ảnh một người đam mê công nghệ này có thể khiến anh ta tỏ ra yên tâm và đáng tin cậy. Để khoe khoang với thế giới bên ngoài, SBF thậm chí còn chọn một chiếc Toyota Corolla giá rẻ để thể hiện hình ảnh “không thích thú” của mình. SBF thậm chí còn nói với tờ New York Times rằng họ có kế hoạch quyên góp toàn bộ tài sản của mình.

Ngay cả vào cuối năm ngoái sau những tiết lộ, SBF đã tham gia Hội nghị thượng đỉnh kinh doanh DealBook của New York Times qua video với nỗ lực hoàn toàn làm rõ bản thân. "Tôi cũng bị sốc trước những gì đã xảy ra. Tôi chưa bao giờ cố gắng lừa gạt ai cả". Sau đó, ông nói rằng ông rất hối hận vì đã nộp đơn xin phá sản và chính các cơ quan quản lý đã khiến vấn đề trở nên tồi tệ hơn. Đây cũng là cuộc phỏng vấn công khai cuối cùng của anh ấy. Sau khi bị bắt, SBF đã bàn giao mọi việc cho đội ngũ pháp lý.

Khi FTX phá sản vào tháng 11 năm ngoái, Alison đang đi nghỉ ở Nhật Bản. Khi giao tiếp với Signal của SBF, cô cho biết: "Đây là tâm trạng tốt nhất mà cô ấy có được trong năm qua. Cô ấy cảm thấy nhẹ nhõm vì không còn phải nói dối nữa".