Binance sa sút và nước Mỹ tràn đầy. Binance và Changpeng Zhao cuối cùng đã nhận tội, đánh dấu thành quả lớn nhất từ ​​cuộc trấn áp của chính phủ Hoa Kỳ đối với hoạt động bất hợp pháp trong không gian tiền điện tử. Chính phủ Hoa Kỳ hôm thứ Ba thông báo rằng Binance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới và người sáng lập Changpeng Zhao đã đạt được thỏa thuận nhận tội với Bộ Tư pháp, Bộ Tài chính và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa (CFTC), thừa nhận vi phạm luật chống rửa tiền của chính phủ Hoa Kỳ và chấp nhận các hình phạt tương ứng.


Theo thỏa thuận nhận tội, Binance đã thừa nhận tội lỗi của mình và nộp phạt 4,3 tỷ USD, chấp nhận sự cải chính tuân thủ của các giám sát viên do chính phủ chỉ định; Changpeng Zhao đã thừa nhận tội lỗi của mình, đồng ý nộp phạt 50 triệu USD, từ chức CEO của Binance và sẽ không tiếp tục tham gia vào các công việc tương lai của Binance trong ba năm.

Hoa Kỳ Bộ trưởng Tư pháp Merrick Garland đã đề cập đến khoản tiền phạt 4,3 tỷ USD mà Binance phải trả. Ông nói: “Lý do khiến Binance trở thành sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới một phần là do hành vi tội phạm mà họ đã tham gia. Giờ đây họ phải trả một trong những khoản tiền phạt doanh nghiệp lớn nhất trong lịch sử Hoa Kỳ.” Garland cũng nhấn mạnh rằng vì Binance hợp tác với cuộc điều tra của chính phủ nên mức phạt đã được giảm 20%.


Mức phạt thỏa thuận nhận tội 4,3 tỷ USD là mức phạt cao nhất từ ​​trước đến nay trong lĩnh vực tiền điện tử. Khoản tiền phạt 4,3 tỷ USD của Binance bao gồm khoản tiền phạt 1,8 tỷ USD và tịch thu 2,5 tỷ USD. Trong số tiền đó, 3,4 tỷ USD sẽ được trao cho Phòng Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ và 968 triệu USD sẽ được trao cho Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài.

Mức phạt cao nhất trong lịch sử ngành công nghệ thuộc về Meta. Vào tháng 7 năm 2019, Facebook đã nộp phạt 5 tỷ USD cho Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC), cơ quan quản lý chống độc quyền của Hoa Kỳ và đạt được thỏa thuận giải quyết vì không bảo vệ dữ liệu người dùng đúng cách. Mặc dù mức phạt lên tới 5 tỷ USD nhưng Facebook được miễn trách nhiệm về vụ bê bối Cambridge Analytica.

Khoản tiền phạt lớn nhất trong lịch sử doanh nghiệp thuộc về British Petroleum. Do vụ tràn dầu thô ở Vịnh Mexico của Hoa Kỳ năm 2010 đã gây ô nhiễm nghiêm trọng cho môi trường biển, nên BP đã bị chính phủ Hoa Kỳ phạt 20,8 tỷ USD vào năm 2016. Con số này không bao gồm chi phí của công ty để làm sạch ô nhiễm và bồi thường. Ở vị trí thứ hai là Volkswagen. Năm 2015, hãng xe khổng lồ này bị chính phủ Mỹ phạt 14,7 tỷ USD vì gian lận khí thải.

Được tại ngoại tại UAE

Cần chỉ ra rằng Binance và Changpeng Zhao đã đạt được thỏa thuận nhận tội với chính phủ Hoa Kỳ; điều này có nghĩa là những người bị điều tra đã thừa nhận sự thật về tội ác mà họ bị buộc tội và thừa nhận tội lỗi của mình. Thỏa thuận nhận tội phải được đệ trình và được tòa án phê duyệt, và thỏa thuận nhận tội này đã được phê duyệt tại tòa án quận liên bang ở Seattle.

Các thỏa thuận thực thi nhanh của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ chủ yếu bao gồm: thỏa thuận nhận tội, thỏa thuận hoãn truy tố, thỏa thuận không truy tố và chấm dứt thỏa thuận điều tra. Trong số đó, thỏa thuận nhận tội là nghiêm trọng nhất, nghĩa là chính phủ có bằng chứng thuyết phục để chuẩn bị truy tố, bị cáo chỉ có thể nhận tội để được giảm nhẹ hình phạt; trong khi việc chấm dứt thỏa thuận điều tra có nghĩa là các tình tiết không đáng kể hoặc chính phủ thiếu bằng chứng và sẽ không tiếp tục điều tra nữa.

Và thỏa thuận nhận tội không miễn trừ trách nhiệm hình sự cho bị cáo. Chính phủ Hoa Kỳ vẫn chưa quyết định về yêu cầu tuyên án của Zhao Changpeng. Việc tuyên án của anh ta đã được hoãn lại trong sáu tháng. Ban đầu, Zhao Changpeng có thể phải đối mặt với mức án lên tới 10 năm tù. Sau khi đạt được thỏa thuận nhận tội, thời gian có thể được giảm xuống còn 18 tháng nhưng anh ta cũng có thể phải đối mặt với mức án cao hơn.

Zhao Changpeng được phép tại ngoại chờ thẩm phán xét xử và số tiền bảo lãnh là 175 triệu USD. Số tiền bảo lãnh này gây bất ngờ vì tài sản cá nhân của Zhao Changpeng vượt quá 20 tỷ USD. Tuy nhiên, Zhao Changpeng không bị hạn chế rời khỏi đất nước và được phép trở về nhà ở Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất để chờ tuyên án tiếp theo. Zhao Changpeng ngay lập tức hứa rằng anh sẽ trở lại Hoa Kỳ để hầu tòa. Phiên điều trần tiếp theo của ông sẽ diễn ra vào ngày 23 tháng 2 năm sau. Tuy nhiên, chính phủ Mỹ không hài lòng với quyết định của thẩm phán cho phép Zhao Changpeng rời khỏi đất nước và có thể kháng cáo ngăn Zhao Changpeng rời khỏi đất nước vì không có thỏa thuận dẫn độ giữa Hoa Kỳ và Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất.

Zhao Changpeng, mặc vest đen và cà vạt xanh nhạt, nói trước tòa: "Ban đầu tôi hơi sợ việc quay lại Hoa Kỳ để nhận tội, nhưng bây giờ anh ấy cảm thấy nhẹ nhõm và muốn kết thúc chuyện này, thừa nhận trách nhiệm và lật lại chương tiếp theo của cuộc đời mình." Theo thỏa thuận nhận tội, nếu mức án không quá 18 tháng thì anh ta sẽ từ bỏ quyền kháng cáo.

Sau khi đạt được thỏa thuận nhận tội, Binance đã đưa ra tuyên bố rằng: “Thỏa thuận này thừa nhận trách nhiệm của công ty đối với các hành vi phạm tội và bất hợp pháp trong quá khứ”. Sau khi Changpeng Zhao từ chức Giám đốc điều hành, người đứng đầu toàn cầu về thị trường khu vực của Binance, Richard Teng sẽ kế nhiệm ông làm Giám đốc điều hành; Changpeng Zhao sẽ cung cấp tư vấn trong các lĩnh vực kinh doanh trước đây.


Zhao Changpeng sau đó đã nói trên X (nền tảng Twitter cũ) rằng anh đã phạm sai lầm và phải chịu trách nhiệm. Anh ấy cũng nói rằng anh ấy mong muốn được nghỉ ngơi sau lịch trình làm việc bận rộn hiện tại của mình, có kế hoạch thực hiện một số khoản đầu tư thụ động vào nhiều dự án tiền điện tử và sẽ không điều hành các công ty khởi nghiệp nữa. Điều này có thể có nghĩa là nhà lãnh đạo doanh nghiệp quan trọng nhất trong ngành tiền điện tử có thể sẽ nghỉ hưu khỏi thế giới.

Tín hiệu cho tiền điện tử

Có lẽ đối với Binance và Changpeng Zhao, việc đạt được thỏa thuận nhận tội có nghĩa là cuối cùng họ đã giải quyết xong vấn đề và bắt đầu lật sang một chương mới. Nhưng đối với lĩnh vực tiền điện tử, lời nhận tội của Binance và Changpeng Zhao có những hậu quả sâu rộng, đánh dấu rằng ngành công nghiệp tiền điện tử phi tập trung một thời đã hoàn toàn được đưa vào tầm ngắm pháp lý của chính phủ Hoa Kỳ.

Binance là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, từng chiếm 2/3 thị phần giao dịch trên thị trường thế giới và thị phần hiện tại của nó lên tới 44% (thống kê CCData). Changpeng Zhao được coi là nhà lãnh đạo doanh nghiệp trong ngành tiền điện tử và có thể là người giàu nhất trong thế giới tiền điện tử. Theo Bloomberg Billionaires Index, tài sản cá nhân của Zhao Changpeng vào khoảng 23 tỷ USD.

Cũng trong tháng này, 12 bồi thẩm đoàn tại Tòa án quận Liên bang Hoa Kỳ ở Manhattan đã nhất trí kết luận Sam Bankman-Fried, người sáng lập và Giám đốc điều hành của FTX, sàn giao dịch tiền điện tử lớn thứ ba thế giới, phạm cả bảy tội danh lừa đảo. Anh ta bị buộc tội đánh cắp hàng chục tỷ đô la tiền gửi từ những người gửi tiền trên nền tảng FTX vào quỹ phòng hộ tiền điện tử của riêng mình thông qua một chương trình cửa sau.

Nhưng không giống như Zhao Changpeng, SBF luôn từ chối chấp nhận thỏa thuận nhận tội và nhất quyết yêu cầu không nhận tội. Những người đồng phạm của anh ta đã chọn cách nhận tội và ra hầu tòa chống lại SBF. Điều này có nghĩa là SBF không thể được giảm án sau khi bị bồi thẩm đoàn kết tội. Bản án cụ thể của anh ta sẽ được tuyên vào tháng 3 năm sau và anh ta có thể phải đối mặt với mức án lên tới 115 năm tù.

Điều đáng nói là thỏa thuận nhận tội của Binance và Changpeng Zhao đã được công bố tại một cuộc họp báo do Bộ trưởng Tư pháp Hoa Kỳ Merrick Garland và Bộ trưởng Tài chính Janet Yellen đồng tổ chức. Đây là kết quả quan trọng nhất trong hành động chung của chính phủ Hoa Kỳ chống lại tiền điện tử và cũng là thành tựu đáng tự hào nhất của hai cơ quan quản lý lớn. Yellen cho biết trong cuộc họp báo rằng đây là thông điệp gửi tới toàn bộ ngành công nghiệp tiền ảo hiện tại và trong tương lai.

Ngành công nghiệp tiền điện tử đã hướng tới sự phân cấp kể từ khi thành lập với hy vọng tạo ra một nền tảng giao dịch toàn cầu không chịu sự quản lý của chính phủ. Tuy nhiên, mặt trái của việc bãi bỏ quy định là cái bóng còn sót lại của tình trạng bất hợp pháp. Bitcoin đã nhanh chóng trở thành loại tiền tệ ưa thích của bọn tội phạm để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp. Trên web đen nổi tiếng "Con đường tơ lụa", Bitcoin có thể được sử dụng để thực hiện hầu hết các giao dịch bất hợp pháp. Dưới sự tập trung trấn áp của chính phủ Mỹ, hai nhà sáng lập Silk Road đã bị kết án tù chung thân vì tội hỗ trợ rửa tiền và buôn bán ma túy.

Cố tình trốn tránh việc tuân thủ

Binance và Changpeng Zhao đã phạm tội gì? Trước khi kết luận nhận tội này, nhiều cơ quan của chính phủ Hoa Kỳ đã tiến hành các cuộc điều tra hình sự trong nhiều năm đối với Binance và Changpeng Zhao. Cuối cùng, chính phủ Hoa Kỳ đã đệ trình ba cáo buộc chống lại Binance: rửa tiền, điều hành trái phép hoạt động kinh doanh chuyển tiền và vi phạm luật trừng phạt của Hoa Kỳ.

Bộ trưởng Tài chính Yellen nói rằng để theo đuổi lợi nhuận, Binance hoàn toàn phớt lờ trách nhiệm pháp lý của mình và cho phép tiền chảy qua nền tảng của mình cho các tổ chức khủng bố, tội phạm mạng và những kẻ lạm dụng trẻ em. Yellen đặc biệt nhấn mạnh rằng Binance chưa bao giờ gửi báo cáo hành vi đáng ngờ.

Theo yêu cầu của Đạo luật bảo mật ngân hàng Hoa Kỳ, các tổ chức tài chính phải biết danh tính thực sự của khách hàng của mình, tránh giao dịch với tội phạm hoặc các tổ chức bị chính phủ Hoa Kỳ trừng phạt và đăng ký tất cả khách hàng doanh nghiệp Hoa Kỳ với cơ quan quản lý.

Cô giải thích cụ thể rằng Binance đã không thực hiện các biện pháp hiệu quả để ngăn chặn và báo cáo các giao dịch đáng ngờ, cho phép ISIS, Al Qaeda và các tổ chức khủng bố khác thực hiện giao dịch trên nền tảng của mình, đồng thời ngồi nhìn bọn tội phạm thực hiện ma túy bất hợp pháp, buôn bán trẻ em và các hoạt động tội phạm khác trên nền tảng của nó. Ngoài ra, Binance còn vi phạm lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ đối với Iran, Cuba và các quốc gia khác, cho phép khách hàng Hoa Kỳ và Iran thực hiện 110 nghìn tỷ giao dịch trên nền tảng của mình, trị giá hơn 898 triệu USD. Cuộc điều tra cho thấy Changpeng Zhao nhận thức rõ rằng Binance đã không thực hiện các biện pháp tuân thủ hiệu quả.

Theo cáo trạng của chính phủ Hoa Kỳ, từ khi thành lập vào năm 2017 đến tháng 10 năm 2022, Binance và Changpeng Zhao một mặt đã lên kế hoạch cẩn thận để kiếm lợi nhuận từ thị trường Hoa Kỳ, nhưng lại không thực hiện các biện pháp kiểm soát giao dịch trên nền tảng theo các yêu cầu pháp lý. Binance quyết định không tuân thủ các yêu cầu pháp lý và quy định vì họ tin rằng việc thực hiện các biện pháp tuân thủ này sẽ hạn chế khả năng thu hút người dùng Hoa Kỳ của họ.

Các tài liệu nội bộ và hồ sơ liên lạc của Binance mà cuộc điều tra của chính phủ Hoa Kỳ thu được cho thấy rằng để thu hút người dùng Mỹ, Binance đã thiết kế nhiều phương tiện cho phép khách hàng VIP của Hoa Kỳ bỏ qua địa chỉ IP và thực hiện các giao dịch quốc tế thông qua các tổ chức nước ngoài, thực hiện các giao dịch ảo trị giá hàng tỷ đô la mỗi ngày. Nhân viên của Binance, làm theo hướng dẫn của Changpeng Zhao và các giám đốc điều hành khác, đã khuyến khích khách hàng VIP thiết lập tài khoản mới để che giấu thông tin tại Hoa Kỳ của họ.

Các tài liệu nội bộ và hồ sơ liên lạc cho thấy Changpeng Zhao biết rõ về khách hàng Mỹ trên nền tảng giao dịch Binance. Ông nói trong một cuộc trao đổi nội bộ vào năm 2019 rằng nếu Binance từ chối khách hàng Mỹ ngay từ ngày đầu thì nó đã không thể phát triển quy mô như ngày nay. Anh ta không chỉ yêu cầu công ty giúp khách hàng Hoa Kỳ tránh các quy định, Binance thậm chí còn thông báo cho người dùng VIP khi người dùng Hoa Kỳ trở thành tâm điểm của cơ quan thực thi pháp luật.

Walking Bomb

Năm 2020, người dùng Hoa Kỳ chiếm 16% tổng số người dùng Binance, vượt qua tất cả các quốc gia khác. Tuy nhiên, Binance đã cố tình phân loại người dùng Mỹ vào “khu vực không xác định”. Changpeng Zhao cho biết trong nội bộ rằng đây là "vùng xám" và cũng yêu cầu nhân viên sử dụng các phương thức liên lạc không thể theo dõi của chính phủ để liên lạc với khách hàng Mỹ nhiều nhất có thể.

Ngay cả đối với những khách hàng được xác định là tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp, Binance vẫn đang giúp họ tiếp tục sử dụng nền tảng của mình. Các tài liệu nội bộ cho thấy vào năm 2020, Binance đã xác định một khách hàng là “nhà tài trợ chính cho các hoạt động bất hợp pháp” và cấm khách hàng đó giao dịch trên nền tảng này. Mặt khác, Binance đã thảo luận về cách giúp khách hàng thiết lập tài khoản mới và bắt đầu giao dịch lại.

Mặc dù nền tảng giao dịch và Changpeng Zhao đã phải đối mặt với cáo buộc “dung túng các giao dịch bất hợp pháp” kể từ khi thành lập Binance, nhưng họ luôn nhấn mạnh rằng Binance luôn tuân thủ luật pháp và quy định của nhiều quốc gia khác nhau trên thế giới. Chính phủ Hoa Kỳ đã mở một cuộc điều tra chung kéo dài nhiều năm để buộc Binance và Changpeng Zhao phải nhận tội.

Công ty mẹ của Binance có trụ sở chính tại Quần đảo Cayman, nhưng nó không có trụ sở toàn cầu kể từ khi thành lập. Bản thân Changpeng Zhao đã nhiều lần tuyên bố rằng ông sẽ không thành lập trụ sở vật lý toàn cầu và hy vọng duy trì mô hình hoạt động “phi tập trung”. Anh ấy là công dân Canada và đã sống ở Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất.

Nhà kinh tế học nổi tiếng "Doctor Doom" Roubini (Nouriel Roubini) là một trong những người chỉ trích ông nhiều nhất. Vào tháng 11 năm ngoái, Roubini đã chỉ trích gay gắt Binance và Changpeng Zhao tại một sự kiện công khai ở Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất. Binance và Changpeng Zhao đang phải đối mặt với nhiều cuộc điều tra rửa tiền và là những quả bom biết đi (nghĩa là điều gì đó có thể xảy ra bất cứ lúc nào). Hai người rơi vào một cuộc khẩu chiến lớn.

Lúc đó, Changpeng Zhao đáp lại một cách mỉa mai: "Tôi không quan tâm (những gì anh ấy nói), một số người trở nên nổi tiếng bằng cách chỉ trích người khác. Những người có năng lượng tiêu cực như vậy bản thân họ không thể kinh doanh được nhiều và họ thường nghèo." Sau khi Binance và Changpeng Zhao nhận tội, Roubini bày tỏ sự hài lòng trên nền tảng X: “Cuối cùng cũng rời đi (Good Riddance).”

Cần lưu ý rằng thỏa thuận nhận tội giữa Binance và Changpeng Zhao được đưa ra bởi Bộ Tài chính Hoa Kỳ, Bộ Tư pháp và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa nhưng không bao gồm Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC). Vụ kiện dân sự của SEC chống lại Binance và Changpeng Zhao vẫn đang tiếp diễn.


Vào tháng 6 năm nay, SEC đã đệ trình 13 cáo buộc chống lại Binance và Changpeng Zhao, cáo buộc họ lừa dối cơ quan thực thi pháp luật, lạm dụng tiền của khách hàng và chuyển hàng tỷ đô la tiền của khách hàng cho các công ty riêng biệt do chính Changpeng Zhao kiểm soát.